Банк России решил упростить работу инспекторов

Даты и места проведения данного семинара указаны в" Расписании семинаров". Основная цель семинара - приобрести знания и навыки по: , стандарты качества банковских процессов и продуктов, стандарты качества обслуживания Клиентов и др. Конкурентоспособность банка и его позиция на рынке напрямую зависят от качества продуктов услуг , формализованности и стабильности бизнес-процессов, удовлетворенности и доверия Клиентов. Особо актуальным это становится в периоды экономической нестабильности. Система менеджмента качества СМК банка, построенная с помощью современных стандартов, методик и инструментальных средств, становится неотъемлемой частью управления в банках. Данный семинар предоставляет методики, которые разрабатывалась и применялась автором в проектах по построению систем менеджмента качества в банках разного масштаба и профиля деятельности. Методики предлагают комплексный подход к менеджменту качества и связывают его с другими сферами управления банком. Также семинар предоставляет большой набор реальных практических примеров, бизнес-моделей, необходимых нормативных документов и форм документов системы менеджмента качества. Рассказывается, как использовать эти наработки и с минимальными рисками, затратами времени и финансов создать на их основе СМК в банке.

Комиссия по ипотеке

Различные банки находятся на различных этапах формализации своих бизнес-процессов. Некоторые только начинают заниматься этой деятельностью, другие уже накопили большую процессную базу. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Квалификация - Специалист банковского дела Разработка методических документов, включая технологические карты проведения и правила исполнения бизнес-процессов, банковских операций, правил и обязанностей .

Практика менеджмента Бизнес-модель коммерческого банка Роман Исаев Эксперт по бизнес-инжинирингу и управлению в банковской сфере, член Координационного комитета Ассоциации российских банков по стандартам качества банковской деятельности ИНФРА-М Поделиться в соц. Однако при начале работы и реализации консалтинговых проектов в банковской сфере автор столкнулся со следующими проблемами.

Литература по менеджменту и бизнес-инжинирингу содержит общие подходы и методики без их привязки к конкретной отрасли — в нашем случае банковской. Иначе говоря, отсутствуют спецификации, правила и рекомендации по применению методик. А спецификаций и тонкостей для банковской сферы очень много. Литература по банковскому менеджменту в основном раскрывает финансовые и общеорганизационные вопросы управления коммерческим банком.

Большинство методик и технологий являются самостоятельными и независимыми, и мало кто говорит, как их интегрировать между собой, реализовать комплексный проект. В открытом доступе отсутствует комплексная типовая бизнесмодель коммерческого банка, на которую можно было бы ориентироваться и равняться при реализации проектов.

Андрей Коптелов Существует множество инструментов описания бизнес-процессов компании, нужно только выбрать подходящий. Чем они отличаются друг от друга и как не ошибиться с выбором, рассказывается в этой статье. Внедрение процессного управления в компаниях, как правило, сопровождается определением ключевых бизнес-процессов и их последующим описанием, анализом и оптимизацией. В бизнес-процессах участвует множество исполнителей от разных подразделений, создается множество документов, а главное присутствует сложная логика взаимодействия исполнителей между собой, что требует отображения процесса формате, удобном для восприятия и анализа.

Текстовый формат описания бизнес-процесса Существует множество примеров регламентов бизнес-процессов, которые достигают сотни листов, однако, чем больше по объему такой документ, тем меньше шансов, что его прочтут, и тем более станут исполнять.

коммерческих банков, в которые предприятия обращаются с бизнес- планами как заявкой на кредит. Составлялись ли технологические карты, характеризующие важнейшие элементы процессов, соответствующих данному.

Дистанционное обслуживание является необходимым инструментом для банков, который позволяет повысить эффективность качества обслуживания клиентов. В тоже время, сложная экономическая ситуация заставила банковскую отрасль пересмотреть планы по внедрению инновационных решений. На рисунке 2 представлены ошибки в обслуживание клиентов. Рисунок 2. Необходимо проводить тренинги по улучшению качества обслуживания у персонала. Во многих банках существует проблема неудобное расположение офиса, порой клиент либо не видит рекламных плакатов с надписью банк, либо проходит мимо.

Во многих банках можно увидеть проблему связанною с бизнес-процессов, возможно руководство банка ставит задачи, не достигая поставленных целей. Зарубежная практика оценки финансового состояния коммерческих банков и определения уровня их финансовой устойчивости за последние годы претерпела ряд существенных коррективов, связанных с изменениями, произошедшими в развитии банковского бизнеса.

Модель бизнес-процесса (технологическая карта)

Выбор информационной системы: Алгоритм принятия решения в таком многообразии летающих слайдов и референс-визитов к зарубежным партнерам может быть довольно запутанным, а вот ключевые вопросы по функциональности систем и особенностям их технической реализации на предприятии при этом часто остаются в тени. В результате… Источник: в банковском секторе:

регламентация и Моделирование бизнес-процессов. Учитывая очень много регламентов в банках и необходимость их постоянной.

Оптовые продажи и электронная коммерция Закупки, продажи, заказы, договоры — все в одной системе! Заказы покупателей: Выставление счетов, печать накладных и актов выполненных работ, экспорт в ЭДО. Управление ценами и скидками. Учет в разных валютах. Комиссионная торговля. Продажа комплектов. Учет товаров и услуг — все операции.

Банки переходят на рельсы процессного управления

Главная Оптимизация персонала банка Для решения данной задачи автор применяет современные методики и технологии, такие как процессный подход и имитационное моделирование. Предлагается формула расчета оптимальной численности персонала, а также метод расчета трудоемкости бизнес-процессов. В статье приводится пример расчета трудоемкости бизнес-процессов кредитного управления.

Довольно часто решения об изменениях в организационной структуре и численности персонала банка принимаются комитетом по кадрам или отдельными должностными лицами. И данные решения не всегда бывают обоснованы аналитическими расчетами, за исключением расчета экономии от сокращения численности сотрудников.

повышению качества бизнес-процессов банка и удовлетворённости .. и актуализировать технологические карты бизнес-процессов.

Универсальный рецепт — реинжиниринг Юрий Огурцов Промышленные предприятия и банки решают в основном две большие задачи в зависимости от экономической ситуации в стране: В первом случае план действий предприятия известен: Во втором случае дело обстоит сложнее, так как Россия не располагает особым опытом успешного реинжиниринга предприятий и к тому же эта работа обычно проводится за счет внутренних ресурсов компании.

Во многом ситуация усугубляется тем, что для снижения издержек компании прибегают к сокращению штатов. Для средних и крупных фирм, знания о работе которых сосредоточены в головах сотрудников, увольнение приводит к потере важных корпоративных знаний и определенных направлений бизнеса. Примером могут служить крупнейшие российские банки, имевшие достаточно совершенные технологии. Расставшись после кризиса 17 августа со многими сотрудниками, они должны были предпринять значительные усилия для восстановления некоторых направлений бизнеса.

В подобных случаях компании, не обладающие специальными технологиями, вынуждены будут повторять путь, пройденный раньше. При расширении бизнеса или появлении новых направлений организации часто сталкиваются с такой проблемой, как их оптимальное вписывание в сложившиеся технологические цепочки. Могут появиться дублирующиеся звенья и функции подразделений. Процесс создания технологии нового бизнес-процесса должен быть смоделирован и всесторонне проанализирован менеджерами до его практической реализации.

Что дают бизнес-процессы и их реинжиниринг? От их конкретного наполнения зависят формы РБП, применяемого для перехода организации от сегодняшнего состояния к завтрашнему и достижения поставленных целей. Зато можно описать ряд практических задач, решаемых отечественными организациями, которые с введением понятия бизнес-процессов позволяют приблизиться к освоению метода РБП.

Бизнес-модель коммерческого банка

Образовательная организация - Московский государственный университет экономики, статистики и информатики Год сдачи кандидатских экзаменов — Специальность - финансы, денежное обращение и кредит Сведения о дополнительном профессиональном образовании: Сведения о дополнительном профессиональном образовании - отсутствует Сведения об ученой степени, ученом звании - отсутствует. Сведения о трудовой деятельности Служебные обязанности:

регламентные документы (технологические карты, должностные инструкции и т. д.). И делаем вывод: потери банка за полчаса простоя вылились в такую-то и мошенничеством персонала, нарушением бизнес-процессов и их.

Действия — узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры. Получение и обработка заявки 2. Провести интервью с клиентом 2. Получить минимальный комплект документов от клиента 2. Оказать содействие клиенту в оформлении заявки 2. Провести предварительную проверку документов 2.

Банковский менеджмент и бизнес-инжиниринг. Том 1

Материал предоставлен аналитическим журналом" Управление в кредитной организации" Данная статья является кратким дополнением к общей методологии проектирования и управления организационными системами, базирующейся на процессно-ориентированных подходах, основные принципы которой изложены в серии статей2. Разработка теоретических основ построения предприятий, в частности банков, отвечающих современным понятиям качества организации деятельности и управления ею, а также практическая апробация сформированных методов, алгоритмов и подходов в последние годы осуществлялись под общим руководством А.

Козлова, личный вклад которого в пропаганду и внедрение процессных технологий в нашей стране трудно переоценить3. Любая коммерческая организация, в том числе банк, по сути представляет собой механизм преобразования различных видов ресурсов сырье, материалы, информация и т. В процессе функционирования любой механизм сам потребляет ресурсы:

Разработка организационно-распорядительных документов Банка (порядки, инструкции, положения, технологические карты) по операциям нормативных актов Банка России, бизнес-процессов и бухгалтерского учета операций.

Первые шаги для внедрения процессного управления оказывают помощь сделать совокупности класса . Во многих денежных организациях деятельность регламентируется посредством -совокупностей, каковые разрешают не только рисовать модели бизнес-процессов, но и создавать базу знаний о деятельности всей компании. Применяя созданную базу знаний, возможно разбирать бизнес-процессы и моделировать обстановку как должно быть.

После этого, на базе созданных моделей, формируются разные регламентные документы, к примеру положения о подразделениях, технологические карты и должностные инструкции процессов. Отдельного внимания заслуживает прикладной темперамент применения результатов описания процессов, — отмечает глава департамента процессного консалтинга компании Логика бизнеса 2. И основное, посредством инструментария их актуализация будет существенно проще, поскольку изменение, внесенное в модель, будет отражено во всех связанных с нею регламентах.

В компании Денежная несколько БКС процессы описываются чтобы дать четкие руководства сотрудникам фронт- и бэк-офиса и закрепить договоренности между несколькими подразделениями о сферах деятельности. Модели процессов кроме этого употребляются, дабы согласовать с бизнесом нормативы по трудоёмкости и срокам, и нужным ресурсам. Создаваемая модель бизнес-процессов разрешает ИТ-подразделениям четко выяснить требования к информационным совокупностям, что облегчает их внедрение и выбор.

Наряду с этим параллельно со сбором требований для внедрения ИС происходит совершенствование процессов с учетом возможностей автоматизации, в рамках которого разрабатываются модели процессов как должно быть. Уже на их базе создается техническое задание. Изначально описание бизнес-процессов использовалось с целью постановки задач для развития фронт-офисных розничных ИТ-ответов, строились модели как должно быть и решались задачи организационных трансформаций, — поясняет глава департамента разработки описания-и бизнес процессов продуктов МТС-Банка Юлия Малышкина.

Еще одной задачей, решаемой через регламентацию и описание бизнес-процессов, есть тиражирование лучших практик организации бизнес-стандартов и процессов обслуживания клиентов на региональную структуру.

–модель комплексного взаимодействия с клиентами банка

Скрыть рекламу в статье Технологическая карта Скрипты из стандартной поставки многочисленны и позволяют производить довольно подробный анализ объектового состава моделей. При грамотном подходе эти скрипты — мощное подспорье для анализа моделей в руках умелого пользователя. Но они практически не позволяют пользователю делать произвольную группировку объектов нужной модели. Одна из версий скрипта может формировать документ приведенной ниже структуры табл.

Эффективное управление коммерческим банком в современных Технологические карты и регламенты бизнес-процессов: кредитование ФЛ и ЮЛ.

Чередниченко Значительные объемы операций, высокая сложность внутренних бизнес-процессов и технологий, большое количество задействованных в процессах структурных подразделений - далеко не полный перечень факторов, подвергающих современные финансовые учреждения операционным рискам. И хотя на текущий момент у отечественных компаний, предоставляющих финансовые услуги, сформировалось четкое понимание необходимости управления операционными рисками, зачастую в этом процессе возникают проблемы, связанные с отсутствием методологических и информационно-технологических средств идентификации, контроля и мониторинга операционных рисков.

Одновременно, существующие рекомендации Базельского межбанковского комитета, касающиеся в первую очередь крупных финансовых учреждений, вынуждают их создавать системы управления операционными рисками для повышения"кредита доверия" и рейтинга надежности. Необходимо отметить, что процесс идентификации и классификации операционных рисков может натолкнуться в крупных банках на серьезные проблемы, связанные с отсутствием моделей бизнес-процессов финансового учреждения, без которых не возможно точно определить участки возникновения рисков функции, процедуры процессов , частоту возникновения количество риска за период , оценить размеры потерь и вероятность их наступления.

Существующие подходы интеграции моделей процессов организации и операционных рисков позволяют сегодня решать подобные проблемы. Другой не менее важной проблемой, связанной с процессом построения системы управления операционными рисками является получение внутренней и внешней аналитической отчетности в различных информационных срезах данных например, количестве риска в технологическом процессе, размере потерь на структурное подразделение и т. Решением подобной проблемы может служить применение систем моделирования и анализа процессов, поддерживающих функции описания и контроля операционных рисков, а также поддерживающих возможность интеграции с внешними системами для импорта расчетных данных и экспорта отчетной информации.

Одним из таких решений на сегодняшний день является методология и система моделирования , которая позволяет не только описывать существующие бизнес-процессы, организационную структуру, продукты организации и т. Вероятность наступления того или иного риска также может являться либо фиксированной величиной, либо расчетной например, учитывая вероятности и сценарии в самих процессах можно значительно повысить качество оценки операционного риска.

Таким образом, метод оценки операционных рисков в предлагает два подхода анализа рисков: Метод также не исключает возможность использования комбинированного подхода анализа рисков. Рисунок 1.

Строительство жилья кредитование. Функции выполняемые собственным капиталом банка

В банках считается само собой разумеющимся наличие отделов методологии или отдельных сотрудников в отделах. Система бизнес-моделирования позволяет упростить и повысить эффективность работы отделов методологии банков и ИТ-службы: сама генерирует карты бизнес-процессов нужной структуры и нужного оформления подробней ; позволяет повысить удобство использования регламентов, связанных между собой гиперссылками за счет использования портала регламентов - внутреннего сайта регламентов ; упрощает внедрение в банке различных стандартов: Модель работы банка На базе системы разработана и поддерживается Комплексная типовая бизнес-модель работы банка: Типовая модель банка ориентирована на банковские услуги для физических и юридических лиц.

Технологическая карта бизнес-процессов предметной области. ПредыдущаяСтр 29 из 30Следующая .

Дорожная карта Из книги Разумное распределение активов. Как построить портфель с максимальной доходностью и минимальным риском автора Бернстайн Уильям Дорожная карта 1. Сделайте глубокий вдох и ничего не предпринимайте несколько недель или месяцев в зависимости от того, сколько времени у вас уйдет на прохождение этих шагов. Нет никакой срочности немедленно и радикально менять систему своих финансов. Однажды мы раскручивали крупный торговый центр в небольшом региональном городе.

Торговый центр был новый, только готовился к открытию. Проблема заключалась в том, что находится он на отшибе. Для торговых центров это Технологическая, отраслевая и территориальная структура капитальных вложений начало Из книги инвестиции. Шпаргалки автора Смирнов Павел Юрьевич

Методика описания бизнес-процессов в банке

Узнай, как дерьмо в голове мешает людям больше зарабатывать, и что ты можешь сделать, чтобы избавиться от него навсегда. Нажми здесь чтобы прочитать!